Conciliación bancaria para hoteles
Conciliación bancaria: importar el extracto y asignar los cobros
STRYK lee su extracto bancario como archivo y propone a qué factura abierta corresponde cada transferencia. Su backoffice confirma cada asignación.
- Importación de CAMT.053, CAMT.052, CAMT.054 o CSV
- Propuestas de asignación a facturas abiertas
- Cada asignación confirmada por su backoffice
En resumen
La conciliación bancaria compara los movimientos de tu cuenta con las facturas abiertas del hotel. Para ello, STRYK importa los extractos en formato CAMT.053 (y también CAMT.052 y CAMT.054) o CSV y propone asignaciones a las facturas abiertas. No existe conexión con el banco: el extracto llega como archivo. La importación bancaria forma parte del precio base, compuesto por la cuota fija y el importe por habitación.
Actualizado
Dónde se atasca hoy la conciliación en el backoffice
Quien revisa las transferencias con el extracto, un marcador y Excel tropieza con conceptos demasiado escuetos, pagos agrupados y la lista de cobros pendientes.
- Hoy
Hace tres semanas, una empresa transfirió un anticipo para el congreso de noviembre. En el extracto solo figura « Rg 2210 Nov ». El backoffice revisa dos meses de extractos para asignar el pago a la reserva correcta.
Con STRYKTú importa el extracto como archivo. STRYK compara los movimientos con sus facturas abiertas y muestra una propuesta de asignación para cada pago. El backoffice la revisa y la acepta o la corrige.
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Una empresa paga cuatro facturas mensuales en una sola transferencia, con un concepto y un importe redondeado. Ninguna línea del extracto coincide con una factura individual, así que alguien hace las cuentas con la calculadora.
Con STRYKEl pago aparece con importe, fecha y concepto junto a las facturas abiertas del cliente. Se ven todos los candidatos en una sola pantalla y se decide qué facturas cubre el importe.
Leer más - Hoy
Los cobros pendientes están en una lista de Excel junto al software del hotel. Un huésped paga el viernes, la lista se actualiza recién el lunes y el recordatorio sale igualmente.
Con STRYKFacturas y pagos están en el mismo sistema. Quien abre una factura ve si hay un pago registrado. La segunda lista al lado desaparece.
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Un extracto, tres casos especiales en el Hotel Nordlicht
El Hotel Nordlicht tiene 24 habitaciones, una propietaria y un backoffice que concilia los extractos dos veces por semana. Así es un martes.
Descargar el extracto de la banca online
El backoffice exporta de la banca online del banco del hotel el extracto de los últimos días. El formato que ofrece el banco depende de la entidad. El CAMT.053 es habitual; el CSV también sirve.
Importar el archivo en STRYK
El archivo se sube a la contabilidad. STRYK lee los movimientos y los muestra con fecha, importe, ordenante y concepto. No hay ninguna conexión con la cuenta bancaria.
Revisar las propuestas
Para los movimientos, STRYK muestra propuestas de asignación a facturas abiertas. El anticipo de la empresa coincide con una factura de la reserva; el backoffice la acepta tras revisar el concepto.
Decidir un pago agrupado
Una transferencia cubre varias facturas de una agencia de viajes. El backoffice ve el importe junto a las facturas abiertas y decide cómo repartirlo. Si un movimiento no está claro, la factura queda abierta.
Revisar las facturas abiertas
La propietaria pregunta quién aún no ha pagado. El backoffice abre las facturas en el sistema en lugar de mantener una lista de Excel, y solo escribe a los huéspedes que no han pagado.
Diario para la gestoría
Las facturas y reservas del mes pasan a la gestoría en formato DATEV, BMD, CSV o Excel, si se desea con el paquete de documentos. El extracto sigue en su banca online.
Lo que STRYK aporta a la conciliación bancaria
Desde la transferencia hasta la gestoría, todos los pasos están en el área financiera de STRYK.
Importación bancaria desde archivo
Suba los extractos como CAMT.053, CAMT.052, CAMT.054 o CSV. STRYK muestra para cada movimiento una propuesta de asignación a facturas abiertas. Nada se contabiliza sin su confirmación.
Leer másFacturas con estado de cobro
Cada factura muestra los pagos registrados en ella. Una factura emitida no se vuelve a modificar; las correcciones se hacen con abono o anulación, nunca sobrescribiendo.
Leer másPagos online de los huéspedes
Si un huésped paga en línea, el pago pasa por la cuenta de pago online de tu establecimiento. Las formas de pago disponibles dependen de la activación en esa cuenta. La transferencia no es una forma de pago en el checkout online; esos pagos aparecen en el extracto.
Leer másDiario mensual con paquete de documentos
A final de mes, STRYK genera el diario para la gestoría en formato DATEV, BMD, CSV o Excel, si se desea con paquete de documentos. La gestoría recibe los datos sin que tú tenga que reunir los justificantes uno a uno.
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Conciliación bancaria con y sin sistema integrado
La diferencia está en el número de listas que el backoffice mantiene en paralelo.
| Tarea | Con marcador y Excel | Con STRYK |
|---|---|---|
| Localizar un cobro | Imprimir el extracto, buscar el importe y marcarlo. | Importar el extracto como archivo y leer los movimientos con su propuesta de asignación. |
| Asignar un anticipo a una reserva | Cruzar a mano el concepto, el nombre de la empresa o del huésped. | La propuesta remite a una factura abierta. El backoffice la confirma o elige otra. |
| Transferencia agrupada | Repartir la suma entre varias facturas de cabeza o en Excel. | El pago y las facturas abiertas del cliente quedan uno junto a otro; el equipo decide el reparto. |
| Tener a la vista las facturas abiertas | Lista de Excel junto al software del hotel, siempre detrás de los cobros. | Facturas y cobros registrados en el mismo sistema. |
| Corregir una factura | Sobrescribir el archivo; dos versiones en la carpeta. | La factura emitida queda sin cambios; la corrección se hace con abono o anulación. |
| Documentos para la gestoría | Reunir extractos, facturas y justificantes por correo o en carpetas. | Entrega mensual como diario DATEV, BMD, CSV o Excel, con paquete de documentos si se desea. |
Un precio que crece con su establecimiento
La importación bancaria forma parte de las funciones básicas de contabilidad y no tiene recargo. Las comisiones de su banco y de un proveedor de pagos no están incluidas en la suscripción.
Precios detallados59 € cuota base + 6 € por habitación o unidad al mes
Ejemplo con 18 habitaciones167 €al mes
- 14 días de prueba gratuita
- Sin cuota de alta
- Acompañamiento personal al inicio
Precio neto, facturación anual. 20 % de descuento sobre la cuota base en el primer año de contrato.
Cómo empezar con la importación bancaria
La importación necesita un archivo de su banca online y facturas abiertas en el sistema.
Comprobar el formato en la banca online
Mire si su banco ofrece el extracto como CAMT.053 o CSV. La elección la hacen el banco y su banca online, no STRYK.
Llevar las facturas abiertas al sistema
Si hoy sus facturas están en Word o Excel, tomamos los datos en una fecha de corte al cambiar de sistema. La importación desde CSV, XLSX y ZIP se acompaña.
Importar un primer extracto
Suba un extracto de las últimas semanas y revisa las propuestas de asignación. Confirma solo lo que coincide con el concepto de la transferencia.
Incluir a la gestoría
Aclara con la gestoría si prefiere DATEV, BMD, CSV o Excel y si debe incluirse el paquete de documentos.
Preguntas frecuentes
¿STRYK está conectado directamente a mi cuenta bancaria?
No. STRYK lee los extractos solo como archivo que tú descarga de su banca online. No existe sincronización bancaria automática ni vinculación de cuenta. Sus credenciales del banco no se introducen en STRYK.
¿Qué formatos de archivo puedo importar?
CAMT.053, CAMT.052, CAMT.054 y CSV. El CAMT.053 es el extracto diario habitual en formato XML. El formato que recibe lo decide su banco; si tienes dudas, consulta con el proveedor de su banca online cómo exportarlo.
¿Qué pasa con una transferencia agrupada para varias facturas?
La reparte tu equipo. STRYK propone las facturas abiertas compatibles y el backoffice asigna el pago a las facturas que cubre. Si un movimiento no coincide claramente con ninguna factura, queda abierto hasta que lo asignes tú.
¿Cómo se asignan los pagos online?
Un pago online pertenece desde el principio a la reserva por la que el huésped pagó. Pasa por la cuenta de pago online de tu hotel; en el extracto aparece después el abono del proveedor de pagos como importe agregado. Cómo contabilizar ese abono lo acuerda con tu gestoría. Con el pago online integrado se suma la comisión de plataforma de STRYK; los detalles están en la página de precios.
¿Cómo llega la conciliación a la gestoría?
Con la entrega mensual como diario DATEV, BMD, CSV o Excel, con paquete de documentos si se desea. La gestoría recibe los datos en el formato que utiliza. Las cuentas y el plan contable que se usan se definen con ella.
¿Hay que confirmar cada asignación?
Sí. STRYK propone, tú decides. Si un concepto no corresponde a ninguna factura, la factura queda abierta hasta que se asigna el pago de forma manual.
¿Con qué frecuencia conviene importar extractos?
Con la frecuencia con que concilia su backoffice; en el Hotel Nordlicht son dos fechas fijas por semana. Lo importante es tener un extracto reciente antes de cada recordatorio de pago, para que ningún huésped reciba un aviso por algo que ya pagó.
Acordar una demo con su extracto bancario
Traiga un extracto anonimizado y dos facturas abiertas. Le mostramos cómo STRYK las asigna. La solicitud no tiene compromiso.